När klockan ringer på morgonen masar du dig trött in i duschen och slår på kranen. Det är iskallt! Din kropp får en chock och du drar på varmvattnet. Du står där och fryser, inget händer, så du drar på lite till. Helt plötsligt får du hett vatten över dig, och du reagerar instinktivt och drar ner varmvattnet, och hoppar förmodligen ur duschstrålen. En stund senare är det iskallt igen, och du drar på … Ju längre tid det tar mellan aktion och reaktion, desto större svängningar får vi, eftersom vi ofta reagerar proportionellt på saker och ting. Dvs din insignal, hur mycket du vrider av eller på varmvattenkranen, är proportionell mot hur kallt eller varmt vattnet är. På det sättet inser man att morgonduschandet kan bli en mycket instabil och obehaglig historia, med växlande varmt och kallt vatten. Om man har ett duschsystem där vattnet blandas snabbt via korta ledningar från källorna, till din dusch, kommer du att få en mycket behagligare morgondusch med skönt varm temperatur ganska snabbt.
Så jag undrar … Vad skulle t ex hända om riksbanken bestämde sig för att ändra styrräntan med ett annat intervall än de gör nu (jo jag kommer ihåg hösten 1992)? Kanske vart femte år, vad skulle hända då? Om styrräntan är den dominerande parametern för tillväxt/aktiekurser och den kan ses som en proportionell parameter … skulle vi få stora, långsamma svängningar i konjunkturen. Men tänk om man ändrade räntan lite varje dag, anpassade den till ett momentant mått på inflation eller så, vad skulle hända då? vad skulle hända om man bestämde sig för en automatisk beräkning av styrräntan, baserad på ett antal uppmätta nyckelvärden.
Vem säger förresten att man måste presentera olika sorters index med vecko- eller månadsintervall? Det måste vara en kvarleva från den tid man var tvungen att göra ett stort manuellt arbete för att samla in och bearbeta all information. Nuförtiden torde all nödvändig information finnas i databaser, och det är ju inte direkt några komplicerade ekvationer som måste lösas, alltså borde det vara möjligt att ha ständigt uppdaterad information om försäljningsindex, byggindex, konsumentindex av alla de slag.
Jag inser att det måste göras ett initialt gigantisk programmeringsarbete för att koppla ihop alla databaser och få detta system att fungera, förstås. Men i princip bör det gå att genomföra.
Nu är ju inte människor till sin natur, annat än stundtals, särskilt rationella, så när vi har programmerat bort endel av osäkerheter, gissningar och spekulationer i vårt gigantiska uppdaterade system, kommer givetvis någon annan irrationalitet dyka upp och åstadkomma “omotiverat” oscillerande aktiekurser. Jag undrar vad det skulle vara?