5 år med aktier och placeringar

2013-07-01 22:07

Det är nu 5 år sedan jag med stapplande bambi-steg började placera i aktier. Nu dags för utvärdering.

Ska jag vara ärlig hade jag haft i princip lika god avkastning totalt om jag låtit mina pengar stå på ett sparkonto med bra ränta de senaste 5 åren. Dock har min och sambons gemensamma tillgångar stigit i värde från ca 630 000 kr till 2 700 000 kr. Men beror mest på arbete och förtida arv.

Ska jag ge mig själv ett betyg mellan 1 och 10 där 4 är godkänt och 6 är bra får det bli en 5 trots den medokra resultaten. Detta pga den enkla anledning att jag i alla fall lyckats att inte spekulera bort stora delar av kapitalet och blivit bränd så som många privatinvesterare tyvärr blivit i Northland, Questerre etc.

Jag har insett att jag troligtvis inte kommer bli någon stockpicker eller market timer av rang. Därför har jag valt att köra en hel del index-fonder och investmentbolag i min portfölj, samt försöka balansera upp med en sektorspridning som ungefär följer börsens index i stort. Jag försöker ha lite mer rätt än index i längden genom att köpa i de sektorer som är impopulära för tillfället, men jag placerar bara i bolag som jag uppfattar som välskötta. T.ex. köpte jag banker för 2 år sedan och nu industribolag. Bankerna har ju gått upp och industribolagen gått ned. Nästa gång bankerna får problem köper jag kanske mer Handelsbanken och fyller på den sektorn så att säga. Så fortsätter problemen för industribolagen kommer jag temporärt hamna i övervikt där.

Det innebär ju ofta short term pain att gå emot marknaden när man är lite för tidig. Jag köpte guldbolagen efter att de var ned 40% men det har inte varit nåt problem för dom att tappa 40% till. Men jag har ju spridning på ca 20 bolag totalt och mycket andra tillgångar och banksparande så det är ju ändå bara en krusning i portföljen.

För att nå upp till ett godkänt resultat i portföljen nästa 5 år ska dock portföljen gå klart bättre än index. Så det är mitt mål trots allt.

Just nu är mina aktieinnehav:

Sandvik

BeijerAlma

Industrivärden

Investor

Kinnevik

Nordea

Handelsbanken

Sampo

Apple

Microsoft

Goldcorp

Barrick Gold

Semafo

Statoil

Fortum

Holmen

H&M

Clas Ohlson

Avega

TeliaSonera

Tele2